Как проверить контрагента?

Компания может иметь идеальный визуальный вид, полноценный офис и внешне подготовленных специалистов. Однако, при ближайшем рассмотрении, все эти качества растворяются в долгах, судебных разбирательствах и откровенно мошеннических действиях.

Фирмы-однодневки способны нанести колоссальный ущерб не только государству, но и партнерам. Простой пример: если вы принимаете возврат НДС от подозрительной фирмы, налоговые органы могут сильно подпортить вам жизнь. Поэтому проверка контрагентов важна, и жизненно необходима для ведения бизнеса.

Зачем проверяют контрагентов?

Неблагонадежные фирмы умеют отлично изображать свою открытость и надежность. Этот фактор заложен в их основе, ведь создать картинку идеального партнера крайне важно для мошеннических схем. Яркая реклама, невероятно выгодные условия сотрудничества, представительный вид партнеров — все это отвлекает внимание от сути дела.

Существует ряд аргументированных причин, почему проверка контрагентов крайне важна.

Однодневки — прочь

Цель однодневок проста и прозрачна — создать временное юридическое лицо, которое набрало бы авансов и исчезло. Чем раньше это случиться, тем лучше для мошенников. Потеря денег и времени при сотрудничестве с таким контрагентом гарантирована.

Иногда бизнес выясняет, что юридического лица с такими реквизитами и вовсе не существует. Есть сайт, счета для финансовых транзакций, однако за ними скрываются мошенники.

Определить тех, кто не сможет выполнить свои обязательства

Знакомые ситуации: покупатель получил продукцию (услугу) и не оплатил ее или наоборот — исполнитель взял аванс и исчез. Часто встречаются примеры некачественного исполнения заказанной работы. Например, строительный подрядчик откровенно схалтурил на ремонте. В итоге фирма банкротится, взыскать убытки не у кого.

Чтобы не стать заложником такой ситуации, как раз и необходимо проверять контрагентов. Так станет понятно, стоит ли сотрудничать с фирмой или лучше обойти ее стороной.

Опасные мошенники

Связаться с мошенниками опасно для компании. Если компания совершает незаконные финансовые операции, скрывает информацию, набирает кредиты и не отдает их, ею займутся налоговые органы. Но проверять на предмет незаконного сотрудничества будут не только подозрительную компанию, а и всех ее партнеров.

Сотрудничество с банкротами плохо заканчивается

Любое сотрудничество с фирмами, находящимися в процессе банкротства, гарантированно закончиться плохо. Особенно, если вторая фирма успела перевести банкроту аванс. Вернуть отправленные деньги получится не скоро или вовсе никогда.

Любые отношения с потенциальными банкротами могут оспариваться в судебном порядке. Но здесь есть особенность: заявитель включается в реестр кредиторов и буквально становится в очередь. Ждать окончания процедуры банкротства можно годами, поэтому на скорый возврат денег рассчитывать не приходится.

Неблагонадежные фирмы в поле зрения налоговой

Налоговые органы будут иметь претензии не только к сомнительной фирме. Если инспекция посчитает, что вы недостаточно проверили добросовестность второй стороны, компании могут отказать в налоговых льготах. Такие выгоды, как налоговые вычеты и сниженная ставка, станут недоступными всего лишь из-за сотрудничества с сомнительной фирмой.

Где искать сведения о потенциальных партнерах?

Хорошими источниками информации станут:

• официальный сайт Комитета государственных доходов Министерства Финансов Казахстана;

• налоговые органы — здесь можно узнать всю историю налоговых взаимоотношений интересующей фирмы, ее возможные нарушения и статус (например, неблагонадежный плательщик);

• арбитражные суды — документы об экономических разбирательствах хранятся в картотеке судов (если такие ситуации имели место);

• реестр должников Казахстана по исполнительным производствам;

• Национальный Банк Казахстана.

Кроме описанных методов проверки эффективными инструментами являются также онлайн-сервисы проверки контрагентов. Они включают информацию из различных источников и выводят ее в структурированном, понятном виде.